投資のイメージ

「投資」と聞いたときにどんなことを思い浮かべますか。「危険」「損をする」というようなマイナスのイメージを思い浮かべた方が多いのではないでしょうか。
「よくわからないから手を出さない」というのはある意味正解です。しかし、知らない世界を知るということは楽しいことであり、新たな世界が広がります。

よくわからないならば勉強してから投資を始めればいいと思います。そこで、投資を始める前に知っておきたい基礎を解説します。

なぜ今投資なのか

1990年代、銀行の預金金利が6%という時代がありました。6%の金利は複利計算(利息に利息をつけていく)をすると12年で倍額になります。要するに100万円を預けたら12年で200万円になりました。7%の金利がつけば10年で倍額です。1,000万円の退職金を預けておけば2,000万円になったのです。まったくリスクのない預貯金でそれだけの金利がついたわけですから、わざわざ投資をしなくてもよかったわけです。

しかし、今の時代はどうでしょうか。銀行の定期預金金利が0.01%~0.025%です。日銀がマイナス金利を導入し、普通預金の金利が0.001%になっています(2016年4月現在)。1,000万円を1年間預けても利息が100円、さらに税金が引かれ受取利息は79円です。それではコーヒーの1杯も飲めません。リスクを取らなければ増えない時代になっているのです。

  • 執筆者プロフィール

    ファイナンシャルプランナー 伊藤 魅和

    伊藤 魅和(いとう みわ)

    FP office ITO代表
    CFP(R)認定者、住宅ローンアドバイザー、相続アドバイザー
    資産運用を中心に住宅ローン・家計の見直しなどの講師・相談・執筆を行う。日本FP協会東京支部幹事、2016年くらしとお金の相談室相談員、2017年FP広報センタースタッフ、日本証券業協会金融・証券インストラクター、金銭基礎教育プログラムMoney Connection 認定講師、WAFP関東会員。
  • 監修者プロフィール

    ファイナンシャルプランナー 加藤 梨里

    加藤 梨里(かとう りり)

    マネーステップオフィス株式会社代表取締役
    CFP(R)認定者、金融知力インストラクター、健康経営エキスパートアドバイザー
    マネーに関する相談、セミナー講師や雑誌取材、執筆を中心に活動。保険、ライフプラン、節約、資産運用などを専門としている。2014年度、日本FP協会でくらしとお金の相談窓口であるFP広報センターにて相談員を務める。